Rendez-vous de clarté
Une heure d'échange privilégié pour faire le point sur votre situation et repartir avec des clés de lecture concrètes et immédiatement exploitables :
Les axes stratégiques à développer en priorité
Optimiser une stratégie de rémunération
Créer une holding
Limiter votre imposition
Vouloir transmettre votre société à vos héritiers
Prévoir / anticiper le coût d’une succession à ce stade impréparée
Les options et les pistes à refermer définitivement
Vous vous sentez saturé de bruit
Vous avez la volonté de savoir ce qui est pertinent pour vous
Et surtout pourquoi, dans un langage clair
Dans votre transmission
Vous envisagez de transmettre votre entreprise. Bien que vous disposiez déjà des conseils de votre avocat, de votre notaire et peut-être de votre expert-comptable, vous faites aujourd'hui le constat que rien n'a encore été concrètement mis en place.
Ni la holding, ni les placements et encore moins ce qui est pourtant si cher à votre coeur ; la création de votre fonds de dotation.
Le dossier lié à cette transmission est ouvert sur votre bureau depuis 2 ans.
Vous le déplacez sans l’ouvrir.
Dans votre projet de cession
Vous envisagez de vendre votre entreprise. L'épuisement vous gagne face à l'ampleur des tâches à accomplir avant la cession effective. Votre défi consiste à préserver les emplois de vos collaborateurs tout en conciliant cet enjeu avec vos aspirations personnelles pour l'après-cession.
Cet épuisement est renforcé face à l’impuissance que vous ressentez.
Vous êtes seul et vous ne savez pas quel professionnel pourrait être votre tiers de confiance.
Dans votre rémunération et votre vision
Votre rémunération actuelle n'a pas évolué depuis le lancement de votre activité. À ce stade, votre expert-comptable ne vous a pas encore apporté d'éléments concrets pour articuler vos revenus avec une vision plus globale de ce que représente l'entrepreneuriat à ce niveau de développement.
Vous continuez à encapsuler du résultat alors que vous pourriez bâtir une stratégie à la hauteur de ce qu’est devenu votre entreprise et votre situation patrimoniale globale.
Vous avez envie d'aider les autres, mais vous manquez des ressources pour le faire vraiment.
Vous avez l’habitude de prendre vos décisions seul. Malgré vos tentatives pour vous entourer de cabinets d’avocats ou de notaires, passer à l’action reste difficile, à moins d’y être contraint par l’urgence.
Par ailleurs, vous aspirez à faire la différence grâce à des projets philanthropiques, mais rien n’a encore concrètement changé ni été structuré pour avancer vers cet objectif.
Bien sûr, vous avez accumulé de nombreux conseils pertinents au fil des années.
Pourtant, au fil de vos rencontres avec divers conseillers financiers, vous avez fini par souscrire à des produits dont l'utilité vous échappe totalement aujourd'hui.
Pire encore, ces solutions accumulées de manière décousue dispersent votre attention, là où vous devriez disposer d'un cadre clair et sécurisant pour avancer.
L'enjeu n'est pas de remettre en question la technique, mais plutôt de lier la bonne réponse à celle qui s'adapte réellement à vos besoins. Jusqu'ici, personne n'a pris la direction pour vous guider à travers tout cela.
Les véritables sujets sont ceux qui vous animent jour après jour, ce qui vous inspire ou vous rebute, loin des stratégies fiscales ou de la technique déployée à l'infini.
Ce qui est véritablement important vient du cœur, et non du jargon financier ; prendre soin de vos proches, bien transmettre votre entreprise, trouver un acquéreur qui soit en phase avec votre vision.
Plutôt que de vous focaliser sur l’offre de produits disponibles, partez de ce que vous souhaitez réellement conserver, c’est ainsi que chaque décision technique ultérieure répond à un objectif précis.
En l’absence de cette ligne directrice, vous risquez d’accumuler des outils certes valables, mais incapables de former une stratégie pérenne.
Lors de notre rendez-vous de clarté, nous prenons le temps d'explorer ce qui est véritablement important pour vous. Sur cette base, je vous guide à travers un questionnement ciblé autour de la gestion de votre patrimoine, mais également au-delà de cet aspect purement financier.
Cet entretien se déroule en deux étapes distinctes : une première phase dédiée à cette phase d'échange et de réflexion, suivie d'une seconde partie au cours de laquelle je vous partage 3 à 4 pistes opportunes pour vous mettre en mouvement sur ces enjeux patrimoniaux.
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Vous pouvez vous présenter avec des questions bien précises, ou me laisser vous accompagner pour vous aider à les formuler, en restant toujours ancrés dans ce qui a de la valeur à vos yeux.
À l'issue de cette session, vous repartez avec des clés de lecture et un premier niveau d'informations patrimoniales, que vous pourrez ensuite choisir d'exploiter de manière autonome ou d'approfondir à travers une étude plus personnalisée avec moi.
Témoignages
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M - Professeure de yoga
Avant : Des questionnements initiaux portant sur l'expatriation.
Après : Une révision approfondie du schéma de détention des sociétés, l'articulation avec un comptable compétent et la mise en place d'une stratégie de rémunération efficace, parfaitement adaptée aux besoins.
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X - Cadre dans l'aéronautique
Avant : Un flot d'informations décousues à la suite d'une succession immobilière complexe, dans un contexte de relations familiales distendues.
Après : Une hiérarchisation claire des priorités selon leur degré d'urgence, des arbitrages stratégiques sur les investissements financiers et immobiliers à venir, et une structuration sereine des sujets familiaux dans un cadre bien défini.
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Y - Dirigeante d'une PME
Avant : Des questionnements initialement limités à la mise en place d'un projet philanthropique.
Après : Un diagnostic patrimonial global menant à l'organisation de sa sortie de l'entreprise (exit), la création de véhicules de structuration adaptés à ses exigences, et la préservation de son engagement philanthropique comme fil conducteur de l'accompagnement.
Je sais pertinemment à quel point on peut se sentir seul dans ces moments de vie, et combien il est essentiel de se sentir vu, reconnu et entendu à sa juste valeur. Je l'ai personnellement vécu lors d'une succession familiale.
A l’issu de ce premier rendez-vous ensemble, vous repartez avec des clés de lecture et un premier niveau d'informations patrimoniales pour :
Réussir votre expatriation
Optimiser vos droits de succession
Remployer le cash disponible en cas de vente de l’entreprise
Faire de bons placements
Arbitrer votre rémunération avec des dividendes
Créer votre fonds de dotation
Avoir quelqu’un qui puisse vous guider dans les différentes étapes patrimoniales.
Rendez-vous de clarté
Tarif du premier rendez-vous : 150 € TTC
L'inaction est sans conteste ce qui s'avère le plus coûteux.
Qu'il s'agisse, pour Y, de demeurer dans le flou concernant son projet de vie ; pour X, de subir une succession de plein fouet sans aucune anticipation patrimoniale ; ou pour Y, d'aborder le jour de l'exit sans avoir déployé les actions nécessaires pour optimiser sa fiscalité et mener à bien ses engagements philanthropiques.
Cet accompagnement est idéal pour les personnes en quête de :
Conseils stratégiques globaux
Vision et ingénierie patrimoniale
Coordination efficace de vos différents interlocuteurs
Solutions entièrement configurées sur mesure
En revanche, cette démarche ne s'adresse pas à vous si vous recherchez :
Une simple exécution opérationnelle
Des réponses toutes faites et standardisées
Des prestations gratuites
Si vous ressentez que c’est le moment idéal pour vous
FAQ
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Ce rendez-vous d’une heure a été spécifiquement conçu pour vous apporter des réponses claires et accessibles. J’ai choisi ce format concis pour vous permettre, sans impacter votre emploi du temps, de valider rapidement les choix essentiels et de prémunir votre patrimoine contre des risques majeurs.
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Je ne suis ni avocat, ni notaire, ni expert-comptable, et ces professionnels n'ont pas une vision globale de votre patrimoine car ils sont sollicités sur des points spécifiques. Si leur apport est parfois nécessaire, mon approche est volontairement transversale, tandis que la leur s'effectue en silo.
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C’est indéniable, mais vous vous limiterez à combler des attentes déjà identifiées. Mon objectif, à l’inverse, est de mettre en lumière et de cibler les besoins non détectés à ce jour.